Praktijktraining CDD: Jaarrekening lezen voor CDD/KYC-professionals

Wat ga je leren?

Als CDD/KYC-professional in het zakelijke domein, of wellicht zelfs het ondernemer-in-privé domein, is kennis en begrip van jaarcijfers essentieel om tot een goede risico-awareness te komen. Inzichten in hoe een financiële administratie werkt en hoe geldstromen zichtbaar worden in de jaarcijfers. Maar ook: in staat zijn om te beoordelen wat logisch verklaarbaar of juist afwijkend is.  

Een verdieping op het doorgronden van jaarcijfers is een must-have om effectiever te worden in het herkennen van mogelijke witwaspraktijken en financieel-economische criminaliteit. Stap voor stap nemen we je mee naar een dieper begrip van jaarcijfers. We graven naar de kern en verkennen de achterliggende motieven, verhuld in de financiële administratie.

Ook gaan we oefenen met financiële ratio’s om branchevergelijkingen te doen én om afwijkingen zichtbaar te maken. Je ontdekt welke informatie uit de jaarrekening en/of administratie van de klant nuttig is in je beoordeling van vermoedelijke ongebruikelijke transacties. Kortom, je verbetert je vermogen om met een scherp oog afwijkende signalen uit de jaarcijfers te signaleren, te onderzoeken én te beoordelen.

Voor wie?

Deze praktijktraining is voor jou als:

• Je wil doorgroeien in het vak CDD/KYC, aan de zakelijke en particuliere kant.
• Je verdieping wil aanbrengen in je kennis en analysevaardigheden over jaarcijfers, benaderd vanuit CDD-perspectief.
• Je op de hoogte wil blijven van nieuwe ontwikkelingen en trends in het CDD/KYC en meer specifiek het analyseren van jaarcijfers van klanten, in het kader van je CDD-onderzoek. Deze training is daarom ook geschikt als periodieke training conform de richtlijnen van de AFM.

Voorwaarde voor deelname aan deze praktijktraining is dat je beschikt over een junior kennisniveau van CDD/KYC. Dit niveau bereik je door onze trainingen op juniorniveau, aangevuld met praktijkervaring. Beheers je dit niveau nog niet? Dan adviseren we je ter voorbereiding eerst de e-learning Wwft Verdieping (CDD/KYC) te doen en/of trainingen op juniorniveau te volgen.

Resultaat

• Je begrijpt de bouwstenen van een jaarrekening en je kan deze vanuit een je rol als CDD/KYC-professional analyseren.
• Je bent vertrouwd met veelvoorkomende terminologieën en vereisten in relatie tot de financiële administratie en jaarrekening van de klant
• Je kunt de juiste verbanden leggen tussen de financiële transacties en je argumentatie in je klantonderzoek.
• Je kunt gerichter de meest relevante ondersteunende documentatie uit de financiële administratie en/of jaarrekening opvragen en deze op waarde inschatten.
• Je kunt eventuele red flags signaleren op basis van de jaarrekening en/of financiële administratie.
• Je bent beter in staat om bijzonderheden overtuigend en juist te beargumenteren in een waardeoordeel.

Na afronding ontvang je de hand-outs en een certificaat van deelname. Een mooi bewijs van de investering in jouw ontwikkeling!